作品介绍

近年来，保险洗钱案件频发，给金融市场带来了严重的负面影响。本文将通过分析一起保险洗钱案例，揭示保险洗钱的主要手法和途径，以及反洗钱监管机构和法律体系。
基本案情：2017年，某人寿保险股份有限公司上报可疑交易报告，称王某趸交保费2.65亿元，与其身份不符，资金来源不明，涉嫌洗钱。经过调查，发现王某及其多个交易对手均具有大量银证转账记录和证券交易记录，且王某在2017年曾因操纵市场被中国证券监督管理委员会处罚。最终，证监会决定没收其违法所得，并罚款2316.62万元。
洗钱手法：保险洗钱主要通过以下几种手法进行：1. 短期内趸交多份巨额保险，保费来源为操纵证券市场违法所得；2. 利用团体寿险、地下保单、新型保险、银行保险等方式进行洗钱；3. 利用行贿保单、外汇保单、离岸保单等进行洗钱；4. 利用“长险短做”等手段进行洗钱。
反洗钱监管机构及法律：我国的反洗钱法律法规体系主要包括客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等方面的规定。金融机构应履行反洗钱义务，识别保险可疑交易的关键环节，如投保特殊产品、大额现金

易企秀公司介绍

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