保护老百姓“钱袋子” 防范洗钱风险

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，其主要手段包括将违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

保险公司反洗钱的三大核心义务包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额、可疑交易报告。反洗钱内控制度建设、反洗钱机构设置、反洗钱信息化建设、反洗钱培训宣传以及反洗钱内部审计等是保险公司反洗钱的重要工作。

在保险业务办理过程中，公民需要配合完成以下反洗钱工作：不要出借自己的身份证件，不要出借、出租自己的银行账号，选择可靠的金融机构，并远离网络洗钱。

为了保障公民的合法权益，防止他人假借您的名义从事非法活动，以及防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您需要选择可靠的金融机构并配合完成以下工作：不要出借自己的身份证件，不要出借、出租自己的银行账号，选择可靠的金融机构，并如实填写投、被保险人及受益人身份证件。

信泰人寿保险股份有限公司辽宁分公司提醒您，保护老百姓“钱袋子”是防范洗钱风险的关键，要远离洗钱行为，选择合法、可靠的金融机构进行保险业务。