首次认购可联系机构运营找后台同事添加，银行选择不到怎么办？客户创建错误（证件号码、生日等信息）怎么办？准客户直接删除，如发现错误时以临近封账，可选择在产品成立后进行客户信息变更。申请退款按原路返回原则，先联系销管在发送销售支持室惊醒退款处理，资金款项打错如何处理？外部产品打款账户与受益账户不匹配怎么办？在时效内提供打款凭证证明(含有户名、证件号码、打款账号、银行红章)。认购资金如何查账？私财系统有查账指引，直接点击查账即可。对于紧急查账需求，可直接联系销售支持室对应人员查账。认购资金可不可以代付？公司不建议由他人进行代付。对于信托产品可以代付，外部产品无法代付。具体代付材料可咨询当地运营岗。客户预约挂起怎么办？预约挂起分多钟，根据页面提示不同操作。可以为客户投资低于100万，需提供合格投资者证明文件给机构运营，如为挂起金额小于认购起点金额或递增金额，者联系产品经理审批。