济南分公司 合规诚信专业稳健 2023年7月刊

运营管理部

目录介绍
业务回顾
营销活动
总部调研
一线风采
工作回顾

7月济南分公司临柜受理业务合计1898笔，驳回62笔，驳回率为3.27%。7月济南分公司网上业务受理审核678笔，信用业务开户审核110笔，佣金调整及客户挂接审核206笔，集中运营柜台代岗15个工作日，风控合约通知电话483笔，回访电话1111笔，成功回访580笔。济南分公司各营业部临柜受理业务情况如下：
本月临柜驳回率较上月有所提升，驳回率较高的业务主要涉及遗产继承、关键信息变更、表单细节等问题。分公司将定期梳理驳回频次较高的业务种类，组织一线柜员统一学习。

课程
7月21日，公司公布了2023年劳动竞赛柜面操作擂台一季度获奖名单。济南分公司有两名柜员获奖，分别为经十路营业部杨澍、解放路营业部马小雪。根据2023年主题劳动和技能竞赛的要求，活动期间按业务受理岗位人员业务受理数量和质量进行综合排名，年底评选出年度优胜者15名。希望济南分公司全体受理岗位人员努力提升业务技能，以饱满的工作热情优质高效地完成岗位工作，在劳动竞赛中取得佳绩！

营销活动
截止2023年7月31日，一户通考核公司整体签约率23.32%，其中济南分公司签约率31.31%，排名第11。目前还有四家营业部签约率不足30%。运营管理部持续跟踪分析数据，已将未完成数据比对发送至各营业部，助力营业部早日完成任务指标。

一户通权限签约情况
截止7月31日，济南分公司北交所平均开通率为70.36%。目前有三家营业部高于分公司平均水平，分别为历山路营业部、解放路营业部、泺源大街营业部。

北交所权限开通情况
截止7月31号，济南分公司新三板平均开通率为68.75%。有6家营业部高于分公司平均水平，分别为历山路营业部、纬二路营业部、平阴黄河路营业部、解放路营业部、共青团路营业部、章丘双山北路营业部。

新三板权限开通情况
业务提升思路：
1、按月持续跟踪展业数据，对考核指标进行数据挖掘，强化北交所及新三板业务推广、督导、考核措施优化工作。
2、定期筛查各营业部及新三板权限开通率，结合年初计划指标对各营业部逐家督导提醒营业部权限开通情况，保持营业部积极性及参与度。

济南分公司在大型分公司中北交所、新三板合并开通率排名第三。

总部调研
7月，分公司运营管理部配合总部运营中心先后进行了两次现场调研。在调研过程中，我们积极准备，主要涉及集中运营平台（12条建议）、中泰齐富通（11条建议）、掌E通（6条建议）等平台使用过程中遇到的问题及后续优化建议。经过反复论证，90%的意见建议各业务条线给予了明确答复，逐步解决了柜面操作及实际应用中长期积累的各项问题，受到了运营中心的高度赞扬。

员工风采
解放路综合业务主管：王志欣
济南解放路营业部作为机构户、产品户客户数量较多的大型营业部，平日受理的相关业务较多。在日常业务受理过程中，我总结了一些小小的经验：
一、充分沟通。开户前在了解客户需求环节与机构户、产品经办人充分沟通，将资料包发给客户后及时询问客户准备情况，协助客户填写授权委托书等资料，对客户的反馈资料提前进行第三方核查，对细节问题，如姓名中出现的特殊字符、数字、繁简体等情况逐一与客户核实确认。本着“细不怕，怕不细”的原则，不放过每一个差错风险点，做好事前准备工作。
二、为提升客户临柜体验，尽量采用提前预录入方式受理业务。机构户、产品户业务办理时间长一直是痛点。在已经优化的基础上，我部对于提前预约好的机构户、产品户业务，多会采用提前预录入的方式办理。这样做一方面可以节约录入信息资料客户临柜等待的时间，更重要是在预录入时可以提前发现、梳理预想之外的问题。我通常先将整个流程走一遍，汇总梳理好每一个不确定的问题，然后在客户临柜前与运营中心沟通确认这些问题的解决办法。这样不仅可以提高客户临柜时效，避免出现不确定问题现场沟通，耗时费力，还能减少差错率和驳回率，确保事中高效快捷。
三、梳理总结。及时复盘，对复杂特殊业务进行总结归纳，更新材料清单。尤其遇到特殊产品账户、境外战略投资者等罕见业务时，正是学习和归纳的好时机。在实践中学习、在总结中提升，才能不断精进业务能力，提高客户满意度。

金榜题名，下期见。