警惕洗钱陷阱,非法集资的危害与案例

2017年4月27日,杭州市富阳区公安局发现夏红某等人疑似利用虚拟货币"能量镧"网络投资平台进行集资诈骗的线索,遂进行立案侦查,并联系人民银行富阳支行协助调查。该案主犯近亲属存在洗钱嫌疑。经查,夏红某等人以虚拟货币“能量镧”网络投资平台为幌子,面向全国各地社会不特定人员骗取资金。该平台的运营模式为投资人经推荐人介绍后在平台注册用户,通过充值购买获取原始“镧”币,后续通过投资挖矿、积分兑换等多种方式发展下线,发展下线越多获得的“镧"币越多,并且可在"能量镧”平台进行交易。经统计,2016年6月至2018年初期间,该平台向全国各地共5.07万名投资人累计吸收存款20余亿元。后夏红某等人通过控制大量银行卡用于巨额涉案资金的收集和转移,涉及银行卡3000余张。其中,涉及资金高达12542.7万元,向境外(台湾)转移资金999万元。案发后,多名涉案人员被判刑罚款,主犯夏红某被判无期徒刑。

非法集资活动呈现涉及面广、人员众多、金额巨大、损失严重的特征,具有很大的社会危害性。它不仅使参与者遭受经济损失,严重干扰正常的经济、金融秩序,还容易引发社会不稳定,影响社会和谐,损害政府的声誉和形象。目前非法集资活动花样百出,正在从传统领域向互联网金融、私募股权等新兴领域渗透。

非法集资活动的主要手段包括承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、利用"感情牌"诱骗、以虚假宣传造势等。因此,我们需要时刻保持警惕,不要贪图高额回报而被骗。在进行投资时,应该选择正规渠道,谨防被不法分子利用,以免受到经济损失。