【励志早安订阅日签】 \t\t品类作品 \t\t标题：励志早安订阅日签 \t\t描述： \t\t作品内容：人民银行就《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》问答2 反洗钱专刊 《管理办法》规定的大额交易报告标准为： \t\t1是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。 \t\t2是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。 \t\t3是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。 \t\t五、《管理办法》对大额交易报告的具体要求是什么？ \t\t跨境资金交易是否需要报送大额交易报告? \t\t 对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。 \t\t比如，自然人通过银行机构利用现金或转账方式向境外汇款1万美元，则办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。 \t\t对自然人客户\u2019\u2019人民币20万元以上\u2019s 大额跨境转账交易报告标准是《管理办法》的新增标准。 \t