【呆账核销操作要点】 这是一个标题 这是一个标题 呆账核销操作要点 风险资产处置部 ▷ 核销操作流程◁ 经营行组织材料申报核销 申报>> 分工负责，逐级审查 审查>> 处委会审议，有权人审批 审批>> 及时进行账务处理 账务处理>> 核销后管理>> 落实责任，加强管理 ▷ 核销原则 ◁ 呆账核销申报、审查、审批、批复等各环节业务流程，通过信贷管理系统（C3）不良资产处置系统（ADS）实现，在规定的权限内逐级申报审查审批。 ▷ 核销方式 ◁ 逐户申报 批量申报 清单申报 ▷ 核销申报要件 ◁ 共性证明要件 个性证明要件 责任认定报告与处理文件 调查报告 ▷ 共性 proving材料 一、借款人、担保人基本情况证明材料： 包含：法人客户工商营业执照，事业法人登记证书，组织机构代码证等；已实现“三证合一”的，提供加载统一社会信用代码的营业执照。 自然人客户或持卡人身份证、户口本、户籍证明、护照、港澳通行证等。 二、债权、股权证】