打击洗钱犯罪，维护金融秩序！ DATON AML 2019 反洗钱宣传 Anti money laundering 酒泉中心支公司 2019年 什么是洗钱 FATA将洗钱定义为：凡隐匿或掩饰因犯罪行为所得财物的真实性质、来源、地点、流向及移转，或协助任何与非法活动有关的人规避法律责任的行为。      简单来讲，就是将犯罪收益伪装起来使之看起来合法的行为。 洗钱的过程 放置阶段 即把非法资金投入经济体系。 离析阶段 即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊。 归并阶段 即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。 洗钱的行为特征 1.方式多样性： 为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。2.过程复杂性：改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。3.对象特定性：洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相连