【怡乐支行反洗钱基本知识宣传】 中国工商银行怡乐支行 反洗钱基本知识宣传 ICBC 洗钱的本质在于掩饰、隐瞒犯罪所得的赃物，是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 这种行经自古有之。 洗钱（Money Laundering）这一英文术语在20世纪70年代美国联邦调查局查处水门丑闻案时第一次作为法律术语正式使用。 反洗钱基本知识 近年来的研究表明，洗钱的方法和手段层出不穷，以洗钱方式掩盖赃款的真实来源，为毒品、走私、恐怖、腐败等犯罪提供物质基础，妨害司法机关的正常活动；破坏公平竞争的市场经济秩序，造成国家宏观调控失灵，容易导致金融体系的混乱和危机; 洗钱犯罪活动恐怖主义活动对各国政治、经济、金融等方面安全带来越来越大的威胁，而反洗钱已成为国际社会处理非传统安全问题的重要工具，甚至成为国家的 core