普及金融知识 提升金融素养共建清朗网络 共享美好生活 ---人保寿险万州区支公司宣 反洗钱知识篇 洗钱和洗钱罪概念 什么是“洗钱”？ 洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 什么是洗钱罪？ 《中华人民共和国刑法》第191条将为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。 洗钱和反洗钱概念 反洗钱知识篇 主动配合身份识别 身份证件过期，请及时更新 根据反洗钱法律法规规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 洗钱和反洗钱概念