Happiness Insurance四川分公司反洗钱宣传（第二期） 打击洗钱犯罪维护金融秩序！ happiness Insurance四川分公司 反洗钱知识宣传 （第二期） 洗钱案例分析 投保人张某在一日内到某保险公司累计投保5次，每次金额为40万元，合计200万元。投保人身份告知中写明职业为政府机关办事人员，但通讯地址却留存的是办理业务银行的地址。投保人的职业收入与高额支出明显不符，后该保险公司将该笔交易作为可疑交易上报至人民银行反洗钱监测中心，后核查出以下问题： 1.张某为某机关处级领导，其名下有24个银行账户，累计大额交易3000多万元，存在大量现金交易和未知来源去向的资金进出。 2.张某的部分交易对象经营地下钱庄。 3.张某的2名交易对象职业与其相同，经查为其下属人员马某和王某，马某和王某都曾多次收到张某的银行转账汇款，单次转账金额最高达到20万元，且无合理理由。 公安机关随即对其展开调查。