华夏保险镇江中心支公司 5.15 打击防范经济犯罪宣传日，了解什么是洗钱？洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金汇往境外等。 为什么要洗钱？ 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，国家依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪。 个人如何保护自己？ 1、选择安全可靠的金融机构办理金融业务:合法的金融机构接受监督，履行反washoney义务，是对客户和自身负责；只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。2、积极配合金融机构进行身份核查工作:为了防止他人盗用身份从事非法活动，个人到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作