中国工商银行扬州开发支行 网点风险识别与防控 --客服经理离岗未审核 CONTENTS 1.风险定义及后果2.风险识别3.风险防控4.违规后果5.案例解读 风险定义：客服经理离岗未审核是指客服经理离开工作岗位，现场管理人员未关注或未核对客服经理现金，重空凭证，相关业务等。风险后果：客服经理离岗未审核其现金，重空凭证等，可能发生资金盗用，凭证遗失，引发监管风险，法律风险及声誉风险。一通过以下风险表现进行识别和判断，事前审查 客服经理突然有事请假或倒休               客服经理间完成现金凭证交接               客服经理以种种理由拒绝检查               现管风险意识责任心不强事中判断 客服经理提前打印现金日结单               未核对现金在途情况               核对后超限资金未