守护“账户”严防“诈骗” 东莞市分行公跨部 前言 当前，电信网络诈骗违法犯罪活动每年以30%的增速在增长，严重侵害了人民群众财产安全，严重扰乱了社会秩序。因此，国家严厉打击电信网络诈骗犯罪。 图片来源于网络 案例介绍 近年来，账户成为电信诈骗和洗钱团伙的“犯罪工具”，注册、买卖账户成为了电诈黑市的一条专门产业链。此前，公安机关侦破一个在境内办卡、境外实施诈骗的特大买卖银行卡犯罪网络，缴获了大批银行卡和对公账户，所有的账户都是“成套”出现。经查，发现在不少网络平台，都有人发布信息招募人员办理银行卡，有人询问情况，表示愿意用个人信息办卡并出售；同时，联系中介招募人员充当企业法人，以其名义注册企业并开立对公账户提供电信诈骗使用。典型案例 法律法规 《银行账户管理办法》 第三十四条 存款人的账户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让账户。第三十七条 存款人违反本