一则规避反交易引发风险事件的案例启示 小宁说风险（第四期） 2020年3月29日，某支行触发“个人信息调整后异常支付监测”监测模型。经核查发现：3月29日客服经理办理客户田某芹定期一本通密码重置业务后，使用组合交易办理银行卡取款4万、定期一本通支取5万、3万（序号3、序号5）、本息合计人民币124,593.58元转存定期一本通业务，因该客服经理库存现金不足导致其中序号5取款3万元的交易失败，但本息转存业务已成功。客服经理未按规定对转存业务进行反交易，而让客户到另一客服经理窗口办理定期一本通3万元取款，随后现金入库，全程未告知运营主管。此业务最终确认为“规避反交易或规避监控”的二类风险事件。