反洗钱 大行德广·伴您成长 蒸湘黄茶岭钟洋阳 大行德广·伴您成长 ·反洗钱简述 2017年，国务院办公厅对反洗钱义务机构重点提出了以下要求：坚持风险为本，有效化解洗钱风险；强化法人监管，提升“三反”工作执行力；健全监测分析体系，做好重点监测分析；建立风险自评估，应对洗钱新风险；完善跨境异常资金监控，预防打击跨境金融犯罪；遵守金融制裁要求，执行反恐融资决议；加强培训教育机制，培养专业人才队伍。 客户风险等级分类 ·禁止类 拒绝办理并上报可疑交易 ·高风险 需进行加强型尽职调查，调查结论通过的予以办理，调查结论不通过的不予办理并上报可疑交易 ·中风险 按照相关业务规定办理 ·中低风险 按照相关业务规定办理 ·低风险 按照相关业务规定办理 大行德广·伴您成长 反洗钱合规主要控制环节 一、客户业务关系建立 1.客户洗钱风险等级分类处理 二、客户业务处理 1.客户资料、交易记录合规保管 三、后续管