【中泰证券北京光华路营业部2020反洗钱宣传】 【】 作品内容： 北京光华路营业部 2020年反洗钱宣传 什么是洗钱？ 洗钱，通常是指运用各种手段掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。 为why要反洗钱 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序、破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。 常见的洗钱渠道 将大额现金分散存入银行 向现金流量高的行业投资 购置流动性较强的商品 制造显失公平的进出口贸易 设立外资公司 购买保险 利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入 证券领域存在洗钱风险吗？ 存在在证券市场，洗钱者利用购买股票、基金、理财产品等，通过大宗交易、人为操纵股价、多次转移股票资产等方式进行洗钱。 证券公司怎样反洗钱 内控体系建设 客户身份识别 大额和可疑交易分析 客户身份资料及交易记录保存 客户洗钱风险划分 内外培训宣传 监管沟通汇报。