尊敬的各位客户,感谢您对我们的信任和支持。以下是我们的关于对公账户行业及规模分类的柜面操作提示:
一、行业分类
在开立对公账户时,我们需要按照工商所示行业进行划分。工商行业分类可以参考“一键核查--外部数据辅助核查--基本信息”中的行业门类代码及名称。对于行业子类,我们可以参考企业经营范围的主要经营项目进行确定。
二、企业规模
在开立对公账户时,我们需要对客户的从业人员数量、企业资产、营业收入等进行采集。在实际操作中,我们需要将客户填列的从业人数与工商公示人数进行比对,确认其是否为授信客户。对于授信客户,我们需要填写《客户企业划型认定表》并确认其企业规模,该资料将随账户资料上交保管。
1、授信客户
对于属于授信客户的,我们需要填写《客户企业划型认定表》并确认其企业规模,该资料将随账户资料上交保管。需要注意的是,对于核心与信贷不一致的客户,我们需要与客户进一步核实确认,以确认信贷系统与企业规模的准确性。
2、非授信客户
对于未授信客户,我们需要根据客户提供的单位信息采集表中的从业人员数量、企业资产、营业收入等信息进行测算,并通过企查查进行划型辅助验证。填写《客户企业划型认定表》并确认其划型,然后由开户柜员、主办客户经理核实确认划型签字后,提交主管运营、业务行长双人确认签字后随账户资料上交,保证客户划型准确一致。
在实际操作中,我们需要注意的是,企业规模和行业分类的准确性是银行合规性和风险控制的重要指标。因此,我们需要确保客户填列的从业人员数量、企业资产、营业收入等信息与工商公示人数、行业门类代码及名称等信息相符,以确保划型的准确性。
公对公账户行业及规模分类的柜面操作提示
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