浙江稠州商业银行绍兴分行通过履行反洗钱义务维护金融秩序，打击洗钱人人有责。现如今，世界银行界面临的最严的犯罪活动之一是洗钱。通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的洗钱方法，具有较强的隐蔽性。为遏制洗钱活动，中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。 反洗钱基本制度根据《反洗钱法》相关规定金融机构应当建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等。 反洗钱工作要求 1、金融机构应按照“了解你的客户”制度原则，保持客户信息的真实性、完整性、有效性以及唯一性；2、金融机构中应保持客户信息完整性，包括客户地址、手机号码、证件有效期等；3、若客户信息已变更，应及时向金融机构进行反馈并保持信息的一致性和完整性；4、金融机构线上贷款客户应保持客户信息的全面性，若客户信息变更，应及时向金融机构工作人