新形势下你所应当了解的反洗钱知识 中国农业发展银行交口县支行 反洗钱 你需要知道的 反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动 依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。 中国农业发展银行交口县支行 发展现状 支付 新型 近年来，银行业金融机构积极推进网络银行及移动终端支付的建设和升级，客户数和交易额较之前都有极大提高。但新型支付业务特有的快捷性、隐蔽性、虚拟性、复杂性、国际性等特点，对现有的法律约束和监管手段形成冲击，部分新型支付业务游离于反洗钱监管体系之外，成为反洗钱监管的真空地带和高危区域。 中国农业发展银行交口县支行 支付 新型 客户身份信息真实性难以核实 一 潜在的洗钱风险点 未经依法批准、承诺还本付息、合法形式包装 二 反洗钱技术手段滞后于支付业务创新