中国工商银行北京海淀西区支行营业室 营业室7646未核实客户身份造成的风险事件分析 2021年5月 事件经过 2021年5月24日，客户在网点办理卡内定期提前部分支取业务，操作到7646人脸识别那一步时，经办柜员让客户摘口罩看摄像头进行人脸识别，系统直接跳转到客户核对签字画面。经办柜员未及时发现客户没有拍照，未做出相应反应就让客户核对签字，当天也没有及时发现该笔业务影像缺失，导致客户身份识别信息缺失，触发风险事件。 1: 使用鉴别仪机读身份证，核对客户身份证的真伪性。2:通过拍照人脸识别核对客户是否为本人。3:利用7646交易核对公安联网反馈的客户身份信息是否无误。 客户身份核实的三个审核点 原因分析 1:经办柜员在办理该笔业务发现业务流程和之前不符时，没有及时发现问题所在就直接让客户核对签名。这笔业务结束后没有翻看业务影像，导致未及时发现7646业务影像有缺失。2:当天经办柜员后续发现