落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》工作之 反诈骗 防电诈 ——员工反诈宣教活动

·反诈宣传·
你是否见过公安局关于电信诈骗的宣传？无论何时何地，都可以看到反诈宣传的身影。然而，为什么依然会有人上当受骗呢？或许我们一直以为诈骗离我们很远，没有人能够欺骗到我们，可现实却告诉我们......每个人都有可能成为诈骗的目标，而我们对于骗子的变化一无所知。

当前反诈态势
随着科技手段的应用和发展，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理已经进入了“深水区”。犯罪形式愈发多样，手段也更加隐蔽，呈现出产业化、专业化、团队化作案的趋势。

分行严峻形势
2023年上半年，分行共收到公安机关线下移交涉案账户181户，较去年同期大幅增长。分行面临的涉案账户形势非常严峻，犯罪分子不断创新资金转移的手法和工具，不断挑战着银行各项产品业务规则和管理薄弱环节。因此，我们迫切需要各条线、各岗位员工提高反诈意识，协同联动，深入贯彻反诈法相关条款，为分行反诈工作筑牢风险防线。

·活动目的·
为了持续加强分行反诈风险防控体系，提升全员反诈能力和合规操作意识，自2023年7月26日起，北京分行对一线各岗位人员开展了反电信网络诈骗的集中宣教轮训，全面提升我行一线从业人员在反诈工作中的尽职履责能力和反诈防诈本领。

·宣讲情况·
分行高度重视此次行内员工反诈集中宣教活动，根据各岗位人员的工作重点，深入讲解了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》法条、监管形势及要求、分行考核及问责政策、风险防控措施等内容。共进行了七场轮训，既线上也线下，覆盖了全部柜面人员、大堂经理、理财经理、客户经理主管及普通客户经理，总计近1000人次。确保监管及总分行政策能够触及到一线，提升全员反诈能力和合规操作意识。

·宣讲内容·
·宣讲场次·
反诈骗 防电诈 - 共154人参加培训 -
< 第一场—客户经理主管专场> 反诈骗 防电诈
< 第二场—大堂经理专场> - 共95人参加培训 -
反诈骗 防电诈
< 第三场—理财经理专场> - 共76人参加培训 -
< 第四场—柜员专场1> - 共180人参加培训 -
< 第五场—柜员专场2> - 共226人参加培训 -
< 第六场—客户经理专场1> - 共141人参加培训 -
< 第七场—客户经理专场2>

·问卷调查·
培训结束后，我行对403位客户经理进行了问卷调查。调查显示，99.26%的人员认为本次培训内容对客户经理有较强的实践指导意义；96.03%的员工获得了工作实用技巧，提高了反诈防诈意识。同时，客户经理们纷纷表示，在日常工作中将严格履行相关职责，全力做好反电信网络诈骗工作。

凝聚共识   发挥合力
打击和治理电信网络新型违法犯罪工作是一项长期、艰巨、系统性的任务。各部门、各业务条线都要高度重视，提高政治站位，加强协同合作，始终保持高压态势，主动出击，建立起严密的账户风险防控网，进一步深化和落实反诈工作，坚决打赢反诈持久战。

打击电信网络诈骗，我们一直在路上。