营业网点操作风险管理指引，电话：8334088，中国工商银行胶州路支行，网点主任：马占蕾| 运营主任：李晓 | 客户经理：李华东，账户处理风险识别与防控，关于账户处理风险，ICBC 加入我们·共创未来，账务处理风险是指经办人员在具体业务操作及账务处理过程中因疏忽大意、对制度流程不了解等原因造成的操作失当，或因某种目的主观故意违规操作而引发的危险。中国工商银行严格审核凭证依据的真实性。账务处理前应严格落实有权人审批制，确保记账依据无刀刮、皮擦、修补等痕迹，避免出现利用虚假依据或伪造凭证违规记账等现象。保证实施事权划分的有效性。严格按照事权划分及制度规定进行审核签批，防范出现盗用冒用系统用户、有权人签章进行违规操作、违规审批等现象。晨会期间主任带领学习账务处理风险内容，各岗位员工加强自主学习 JOB REQUISITE