【海淀西区万柳支行风险案例】 2021年7月 案例描述 PROJECT INTRODUCTION 2021年7月22日客服经理受理个人客户张雅君代办大额现金支取业务。办理过程中，审核客户提供的双人证件并通过身份证鉴别仪对双人身份证件进行联网核查，核对结果与客户本人一致。采集客户身份证件影像时，因客服经理工作疏忽误将代办人张雅君身份证影像采集成账户本人证件影像，造成代办人身份证影像缺失，形成风险事件。 原因分析 PROJECT INTRODUCTION 客服经理在办理业务过程中，未对所采集影像的正确性和完整性核对。日终检查当日业务也未做到认真核对，导致此笔差错形成。 风险提示 对于日常需要留存影像的业务，经办客服经理需要核实：①资料填写正确性，真实性；②身份证件是否在有效期内；③联网核查是否通过；         系统操作时，还需核对：①录入姓名与业务资料是否匹配；②资料拍摄是否清晰完整；