中国建设银行股份有限公司西宁五四大街支行 普及金融知识 提高反洗钱意识 什么是洗钱？        洗钱就是运用各种手法掩饰、隐瞒非法资金的来源和和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。 反洗钱介绍 什么是洗钱罪？        洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪，所得及其收益的来源和性质的行为。 反洗钱介绍 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动，其具体危害表现为：①洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争,助长和滋生腐败，败坏社会风气,损害国家声誉； 反洗钱危害 ② 洗钱破坏经济市场的稳定性，导致金融 market market 的不确定性，给人间带来巨大的经济负担