客户尽职调查（Customer Due Diligence），也称“了解你的客户”（Know Your Customers）；是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应核实客户真实身份，留存客户有效身份证件，审核客户登记的身份基本信息，了解客户的交易背景、交易目的、交易性质及资金来源等情况。自然人客户应登记身份基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业、年收入、住所地或者工作单位地址、联系电话，身份证件种类、号码和有效期限。非自然人客户应登记的身份基本_info包括：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码、注册资本及币种；证明该客户合法经营的营业执照、证件或文件的名称、号码和有效期；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人、授权经办人的姓名、身份证件种类、号码、有效期限；受益所有人姓名、身份证件种类、号码、有效期限、地址、判定方式、持股数量或表决权占比。