DATON NEW 高哥哥 2019 打击洗钱犯罪· 构建和谐社会 反洗钱宣传 Anti money laundering 什么是洗钱 FATA (反洗钱金融行动特别工作组) 将洗钱定义为：凡隐匿或掩饰因犯罪行为所得财物的真实性质、来源、地点、流向及移转，或协助任何与非法活动有关的人规避法律责任的行为。      简单来讲，就是将犯罪收益伪装起来使之看起来合法的行为。 Money Laundering 洗钱的过程 Money Laundering 放置阶段 即把非法资金投入经济体系。 离析阶段 即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊。 归并阶段 即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。 洗钱的特征 Money Laundering 1、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下；    2、洗钱者明知（或者知道）是犯罪所得赃款而清洗；    3、转移、转换赃款的，可能是犯罪分子本人或